一組或個人可能在申請健康保險或人壽保險時，要經歷這個過程。 這也可能是，當有人想要更多的報導或招收後期需要。 它有助於保險人決定是否以覆蓋人或團體。 這個過程可能包括：一個EOI聲明 - 關於由申請人回答健康狀況的問題;體檢;測試，如對心臟;報告從申請人的醫生;其它信息，如果需要的話。