這是誰的人幫助人們規劃如何保存和使用自己的錢。 他或她已通過資格標準，Inc.的註冊財務策劃師理事會 這意味著人通過一定的測試，拿到CFP稱號。 所有的國家重點計劃必須採取某些類每兩年保持這一稱號。