Gian lận hoặc tham ô xảy ra bên trong hoặc chống lại các tổ chức tài chính được bảo hiểm hoặc quy định của u. S. chính phủ. Tổ chức tài chính gian lận có thể bao gồm thương mại cho vay gian lận, kiểm tra gian lận, giả mạo công cụ thương lượng, thế chấp gian lận, Phòng hành vi thả bổng, và sai tín dụng ứng dụng.