(1) วันโดยที่ผู้ถือหุ้นอย่างเป็นทางการต้องเป็นเจ้าของหุ้นเพื่อที่จะมีสิทธิได้รับเงินปันผล ตัวอย่างเช่น บริษัท อาจจะประกาศจ่ายเงินปันผลในพฤศจิกายนที่ 1 ธันวาคม 1 จ่ายให้แก่ผู้ถือของบันทึก 15 พฤศจิกายน เมื่อการค้าจะถูกดำเนินการ, นักลงทุนจะกลายเป็น"เจ้าของบันทึก"ในการตั้งถิ่นฐานซึ่งขณะนี้จะใช้เวลาห้าวันทำการสำหรับหลักทรัพย์และหนึ่งวันทำการสำหรับกองทุนรวม เงินปันผลหุ้นค้าเก่าวันที่สี่ก่อนวันที่บันทึกเนื่องจากผู้ขายจะยังคงเป็นเจ้าของของระเบียนและมีสิทธิได้รับจึงจะจ่ายเงินปันผล (2) วันที่ตรวจสอบผู้มีสิทธิที่จะชำระเงินต้นและดอกเบี้ยคาดว่าจะจ่ายในการรักษาความปลอดภัย วันที่บันทึกสำหรับ MBS มากที่สุดคือวันสุดท้ายของเดือน แต่วันสุดท้ายที่ MBS อาจได้รับการนำเสนอสำหรับการถ่ายโอนเป็นวันทำการสุดท้ายของเดือน วันที่บันทึกสำหรับ CMOS และหลักทรัพย์สินทรัพย์แอ่นแตกต่างกันกับแต่ละประเด็น