กระบวนการแปลงผิดกฎหมายได้รับสินทรัพย์ มาเป็นเงินสด กับฟอร์มอื่นอย่าง น้อยหนึ่งบังปัจจัยร่องดังกล่าวเป็นจุดเริ่มต้นไม่ถูกต้องและความเป็นเจ้าของที่แท้จริง