Cel mai bine definit prin exemplu. Dacă aţi investi 100 dolari azi si face 5% în primul an şi să reinvestească ($ 105) şi face 8% în al doilea an, rata de creştere compusă anuală este de 6.489%. Calculul este de $ 100x1.05x1.08 = 113.4 dolari, care este ceea ce te termina cu la sfârşitul a doi ani. Randamentul mediu este de (rădăcina pătrată (113.4/100) -1) = 0,06489 sau 6.489%. Nota 1. Dacă am avut trei perioade de compunere ne-ar lua rădăcină cubi (puterea 1 / 3). Nota 2. Dacă ne-am investit la exact 6.489 în ambele perioade, vom primi $ 100x1.06489x1.06489 = 113.4 dolari. Nota 3. Exemplu este direcţionat către o revenire -, dar creştere anuală ar putea fi aplicate la creşterea veniturilor, creşterea PIB-ului, etc