Fraudă sau deturnare de fonduri, care are loc în cadrul sau împotriva instituţiilor financiare care sunt asigurate sau reglementate de u. S. Guvernului. Fraudă instituție financiară poate include împrumut comercial fraudă, fraudă selectare, falsificate instrumente negociabile, ipotecar Frauda, selectare kiting şi false credit aplicaţii.