To jest ktoś, kto pomaga ludziom plan jak i zapisać ich pieniądze. On lub ona został zakwalikowany przez certyfikat finansowych Planner deska z normy, Inc oznacza to osoba przekazywana niektórych badań, aby uzyskać tytuł WPRYB. Wszystkie CFPs musiał podjąć niektóre klasy co dwa lata, aby ten tytuł.