Krāpšanas vai piesavināšanās, kas rodas Kopienā vai pret finanšu iestādēm, kas ir apdrošināts vai regulē ar u. S. valdība. Finanšu institūciju krāpšanu var ietver komerciālu aizdevumu krāpšanu, pārbaudīt krāpšanas, viltotu tirgojamiem instrumentiem, hipotēku krāpšanu, izvēles kiting un viltus kredīta pieteikumus.