Truffa o appropriazione indebita che si verifica contro o all'interno delle istituzioni finanziarie che sono assicurate o regolamentate dal governo. La frode ad un'istituzione finanziaria può includere frode sul prestito commerciale, contraffazione degli assegni, contraffazione di titoli di credito, truffa sui mutui, insolvenza fraudolenta e contraffazioni di moduli di finanziamento.