(1) Tanggal dimana pemegang saham harus memiliki saham resmi agar berhak untuk dividen. Sebagai contoh, perusahaan mungkin mendeklarasikan dividen pada November 1, dibayarkan Desember 1 untuk pemegang rekor November 15. Setelah perdagangan dieksekusi, investor menjadi "pemilik rekor" di pemukiman, yang saat ini membutuhkan hari kerja lima untuk sekuritas dan satu hari kerja untuk reksa dana. Saham perdagangan ex-dividen hari keempat sebelum tanggal catatan, karena penjual masih akan menjadi pemilik catatan dan dengan demikian berhak atas dividen. (2) Tanggal yang menentukan siapa yang berhak untuk pembayaran pokok dan bunga karena dibayar pada keamanan. Tanggal rekor paling MBS adalah hari terakhir dari bulan, meskipun hari terakhir di mana sebuah MBS dapat disajikan untuk transfer adalah hari kerja terakhir dari bulan. Tanggal rekor untuk CMO dan efek beragun aset bervariasi dengan setiap masalah.