Penipuan atau penggelapan yang terjadi dalam atau terhadap lembaga keuangan yang diasuransikan atau diatur oleh u. S. pemerintah. Lembaga keuangan penipuan mungkin termasuk pinjaman komersial penipuan, penipuan cek, palsu instrumen negosiasi, hipotek penipuan, cek kiting, dan aplikasi kredit palsu.