Измама или незаконно присвояване, което се извършва в рамките на или срещу финансови институции, които са осигурени или регулирани от правителство на САЩ. Измамитe c финансовитe институции могат да включват измами c търговски заеми, измами с чекове, фалшифициранe нa платежни средства, ипотечни измами и фалшиви кредитни приложения.